Come costruire un portafoglio in autonomia con l'AI
La Moneyfarm Agentic Suite contiene quattro skill per accompagnarti dalla ricerca alla creazione di un portafoglio, direttamente dal tuo assistente AI.
Quattro skill, un percorso completo
Collegate all'MCP di Moneyfarm, lavorano sui dati reali della piattaforma e sul tuo conto, e ti dicono sempre da dove arriva ogni numero.
ETF Explorer
Cerca e confronta gli ETF disponibili su Moneyfarm, in ordine di Moneyfarm Index.
Solo letturaPortfolio Architect
Costruisce allocazioni di soli ETF dal tuo profilo, con costi e prova sul passato.
Solo letturaPortfolio Guardian
Controlla il portafoglio, misura quanto si è spostato dai tuoi pesi e quanto costerebbe rimediare.
Solo letturaTrade Assistant
Prepara l'ordine con tutti i costi e lo inserisce solo dopo il tuo «SÌ». Poi verifica l'esecuzione.
Ordini solo con il tuo SÌETF Explorer
Cerca tra gli ETF che trovi davvero su Moneyfarm, non tra quelli che l'assistente si ricorda. Li mette in ordine di Moneyfarm Index, il punteggio di qualità da 0 a 10 che Moneyfarm assegna a ogni ETF, e ti spiega cosa li distingue: costo annuo, dimensione, domicilio, costo di acquisto e vendita, con la fonte di ogni numero.
- Cerca per tipo, area geografica e costo annuo massimo
- Ordina per Moneyfarm Index e apre le componenti del punteggio
- Confronta due o tre ETF sulle cose che contano
Non ti dice quale comprare: quella è una domanda per te, o per il tuo consulente.
Portfolio Architect
Parte da te: il profilo che hai già su Moneyfarm, il tuo orizzonte, quanto sei disposto a vedere scendere il capitale. Poi costruisce allocazioni modello composte solo da ETF, scelti con il Moneyfarm Index, e ti mostra quanto costano e come si sarebbero comportate in passato.
- Tre allocazioni modello con il Moneyfarm Index di ogni ETF
- Costo annuo e costo di costruzione, in euro
- Prova sul passato con i prezzi storici Moneyfarm, costi inclusi
Simulazioni per capire, non consigli: quale allocazione sia adatta a te non lo decide lei. Chiedile sempre «tre ragioni per cui potrebbe non fare per me».
Portfolio Guardian
Guarda il portafoglio che hai già. Controlla che liquidità e posizioni tornino con il patrimonio, mostra il Moneyfarm Index di oggi per ogni ETF che possiedi, misura quanto i pesi si sono spostati da quelli che avevi scelto e calcola quanto costerebbe riportarli a posto, in modo completo o parziale.
- Riconcilia i numeri e segnala quello che non torna
- Regola 5/25: interviene solo chi è uscito dalla sua banda
- Costi di ogni strada: commissioni, differenza acquisto-vendita, imposte
Non fa nessuna operazione e non dice cosa conviene: la decisione è tua.
Trade Assistant
Fa l'unica cosa che tocca il conto: inserisce un ordine. Ma in un modo preciso. Controlla che ci sia la liquidità, chiede a Moneyfarm un preventivo con prezzo, quantità e tutti i costi, ti ricorda il Moneyfarm Index dello strumento, e si ferma. Parte solo se scrivi SÌ a quel preventivo. Poi ti mostra com'è andata davvero.
- Controlla liquidità e ordini aperti prima di tutto
- Un SÌ vale per un solo ordine, uno alla volta
- Confronta quello che hai autorizzato con quello che è stato eseguito
Se provi a saltare il riepilogo, non ci riesci: compare comunque, e senza il tuo sì non parte nulla.
Tre passaggi, poi scrivi la tua domanda
Le skill funzionano dentro ChatGPT o Claude, con il collegamento a Moneyfarm attivo. Non serve installare altro.
Collega Moneyfarm al tuo assistente
Nelle impostazioni di ChatGPT o di Claude cerca Moneyfarm, scegli «Connetti» e accedi con le tue credenziali Moneyfarm. Si fa una volta sola.
Scarica e installa la skill
Per ogni skill trovi un file di testo per ChatGPT e un pacchetto per Claude. Su ChatGPT lo incolli nella chat, su Claude lo carichi tra le Skills.
Scrivi la richiesta
In italiano, come la faresti a una persona. L'assistente legge i dati Moneyfarm, risponde e ti dice da dove viene ogni numero.
Pronte in due minuti
Ti serve un account ChatGPT o Claude che consenta di usare app e connettori, con Moneyfarm collegato. Versione delle skill: 2.5.
- Apri una chat nuovaOgni chat parte da zero: le istruzioni valgono per quella conversazione.
- Attiva MoneyfarmDal pulsante + accanto al campo di testo scegli l'app Moneyfarm.
- Incolla le istruzioni della skillApri il file di testo scaricato, copia tutto e incollalo nel campo di testo: diventerà un allegato («Pasted text»). Dal telefono usa «Copia le istruzioni».
- AvviaNello stesso messaggio scrivi:
Segui le istruzioni nel testo allegato per tutta la conversazione. Conferma con una riga quando sei pronto. - Fai la tua domandaPer esempio, con l'ETF Explorer:
Trova ETF azionari globali con costo annuo massimo 0,25%, in ordine di Moneyfarm Index, e spiegami cosa li distingue.
Vuoi averle sempre pronte? Crea un progetto ChatGPT, carica i file tra i file del progetto e scrivi nelle istruzioni: «Segui integralmente le istruzioni dei file caricati. Usa Moneyfarm per tutti i dati.»
- Scarica il pacchetto della skillÈ un file .zip: non serve decomprimerlo.
- Carica la skillIn Claude vai in Impostazioni → Funzionalità → Skills, scegli «Carica skill» e carica il file.
- Attiva Moneyfarm nella chatDal menu degli strumenti, se non è già attivo.
- ChiediClaude sceglie da solo la skill adatta. Per esempio:
Controlla il mio portafoglio e dimmi se i pesi sono ancora dentro le bande che avevo scelto.
Le voci di menu possono cambiare con gli aggiornamenti delle app.
Tutte e quattro insieme
Un unico testo per ChatGPT con le quattro skill, lo ZIP con le quattro skill per Claude, o il pacchetto completo con la guida passo per passo.
Nate per l'evento «Investire con l'AI»
Queste skill sono state sviluppate da Core Matrix per l'evento Investire con l'AI promosso da Moneyfarm.
Moneyfarm
Per maggiori informazioni su Moneyfarm e sul conto trading visita il sito dedicato.
Vai su moneyfarm.comCore Matrix e Pierpaolo Marturano
Per maggiori informazioni su Core Matrix e su Pierpaolo Marturano, autore delle skill, visita il sito dedicato.
Vai su corematrix.it